Vermogen

Laat je niet leiden door de waan van de dag, plan uw toekomst!

In een aantal gesprekken wordt er een financieel plan opgesteld om uw doelstellingen waar te maken. Om de inventarisatie efficiënt te laten verlopen maken we gebruik van de nieuwste technieken. Door het uploaden van gegevens wordt uw financiële situatie in kaart gebracht. Hierbij schenken we ook aandacht aan uw pensioen en risico's zoals arbeidsongeschiktheid en overlijden.    

Vermogensplan

Uiteindelijk wordt der in een vermogensplan vastgesteld hoe wij uw doelstellingen en wensen gaan realiseren. Dit wordt op regelmatige basis geëvalueerd om vast te stellen of we nog op koers zijn. Uitgangspunt is om toegevoegde waarde te leveren. Om een optimaal rendement te behalen passen wij de SLR-Methode toe, dit staat voor Spreiden, Lage kosten en Rebalancen. Een goede spreiding verlaagt het risico, lage kosten dragen bij aan het rendement en door rebalancen wordt winst genomen in goede tijden en aangekocht bij lage beurzen. Het toepassen van de SLR-Methode kan tot 3,5% bijdragen aan extra rendement per jaar!

Rapportage

Prisma Private Office heeft een eigen rapportage systeem. Hierdoor worden er op maat gemaakte rapportages geleverd die voldoen aan uw wensen.

Hoe realiseren wij rendement voor u?

Sparen met een hoge rente Wij gaan voor u op zoek naar aantrekkelijke spaarmogelijkheden en deposito's.	Beleggen op de beurs Wij maken een keuze uit verschillende vermogensbeheerders voor u.	Investeren in private markten Investeren in private markten (zoals private equity, vastgoed, hedge funds) draagt bij aan de spreiding en hoger rendement.

Prisma Private Office is een groot voorstander van (deels) indexbeleggen. Door de lage kosten en goede spreiding zijn actieve vermogensbeheerders niet in staat de index te verslaan. De MSCI World ACWI index had afgelopen jaar een rendement van 22,9% en de afgelopen vijf jaar een gemiddeld rendement van 10,84%. Wat was uw rendement over deze periode?

In haar netwerk heeft Prisma Private Office uitstekende partijen om uw vermogen te laten renderen. Wij leveren toegevoegde waarde door te besparen op kosten en investeringen laagdrempeliger te maken. Dit draagt bij aan een betere spreiding van uw vermogen waardoor risico's worden verlaagd.